“以案普法”|④重点防范,一个电话可能会让你损失上百万!河口县电信网络诈骗案例一——贷款类诈骗

以案普法

河口县“以案普法”栏目——以身边事诠释法律,以本地案普及法律。为进一步增强人民群众法治意识,提升群众的法治素养,河口县依法治县办(县司法局)联合县融媒体中心和全县政法各单位,共同开设“以案普法”栏目,欢迎关注。

“电信网络诈骗”是指犯罪分子借助手机、固定电话、互联网等通信工具和现代网银技术实施的非接触式诈骗。随着经济发展,各类电子账户、移动支付已经成为我们生活中不可或缺的部分,为我们提供便利的同时,我们个人、公司、单位的私有信息也更容易被某些别有用心的人或者团伙利用。很多不法分子会利用大众趋利避祸的心理,借助手机、固定电话、网络等通信工具以及现代的网银技术实施非接触式的诈骗,让受害人不知不觉走进他们设计的圈套中。为了避免大家上当受骗,公安机关收集整理了河口县近年来高发类电信网络诈骗案例,希望大家进一步提高个人、单位、公司信息保密的警觉性,避免不必要的损失。

一、贷款类诈骗

案例一

2021年1月23日14时许,一个陌生人通过微信添加受害人黄某为好友,并询问其是否需要贷款,随后黄某通过对方提供的链接先后下载“京东金融”APP、“平安e普惠”等APP办理贷款业务,并按照对方要求填写了个人相关信息,相关信息填写完毕后,电信网络诈骗人员以要交会员费、信息填写错误、解决银行卡异常、缴纳手续费等为由,让黄某先后转账共计67000元人民币,待黄某恍然醒悟发现被骗时为时已晚。

案例二

2021年1月29日12时许,受害人李某在自己的手机QQ浏览器首页看到一条贷款信息,便点击进去添加了一个陌生微信群聊,在对方诱导下将自己的合同、身份证拍照发在群里申请办理贷款,对方为其开具了一张中国民生银行银行卡,并以其银行卡贷款额度不够、流水不够,让其先后三次转账共计5000元人民币到对方为其开具的中国民生银行银行卡上,转账成功后,多日不见贷款办理成功,李某才发现被骗。

案件特点:

1.通过网络、电话、短信、社交工具等方式发布虚假贷款、信用卡、提额套现的广告信息与受害人取得联系。

2.诱导受害人下载看似正规的APP贷款软件,之后以收取保证金、手续费、服务费、解冻费、刷流水等诱骗受害人转账汇款,从而实施诈骗。

3.当受害人操作到中途发觉被骗想要退回汇款不继续配合操作时,嫌疑人会用法律条款威胁受害人。

警方提示:

当有人向你推销贷款时,一定要提高警惕。诈骗分子先让受害人在其提供的虚假贷款网站或APP上填写个人信息,再以信息填报错误、需要缴纳保证金、手续费、刷银行流水等理由,要求受害人缴纳相关费用。任何声称“无抵押”“低利率”的网贷平台都有极大风险。如有贷款需求,一定要通过正规的贷款渠道进行操作,不要在网络中寻找贷款途径。牢记网络贷款要求先转账、汇款的都是诈骗!

来源:河口县依法治县办公室综合

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